金融批发市场的行为监管

数据来源：英国金融时报和德勤统计

您当前所在的位置：首页 > 工作机构 > 区政府 > 区商务和金融工作局 > 职能介绍

（一）办公室。负责文电会务、文秘档案、机要保密、修志、对外接待、新闻宣传、信息审核、政务公开、政务督办工作。负责组织人事、机构编制、劳动工资、干部教育培训工作。负责项目经费、预算决算、绩效评价、财务管理工作。负责纪检监察、信访维稳工作。负责计划生育、工、青、妇、离退休干部管理和出国（境）人员的政审、民族、宗教、侨务、外事、职称工作。负责安全保卫、机关后勤、政府采购、资产管理、车辆管理工作。组织协调人大代表议案（建议）和政协提案的办理工作。

（二）商务发展科。统筹负责促进商贸业的稳定和规范发展。监测分析全区商贸经济运行态势，进行预警和信息引导。落实电子商务的相关政策措施，协调推动电子商务产业集聚区、平台、支撑服务体系建设，推动电子商务推广与应用。负责促进商贸业新业态发展工作。指导推动现代流通方式的发展，负责指导商贸流通业业态提升。统筹落实促进现代商贸业发展的政策措施。指导中小商贸企业发展。负责会展业的统筹协调和引导促进。统筹组织商贸业、金融业、对外经济贸易等行业经济运行态势的综合监测分析及政策措施的研究拟订、完善等工作。统筹掌握和跟踪商贸业新业态、新经济增长点的发展动态，组织重大课题研究，提出促进发展的对策建议。牵头统筹组织全局性的业务、政策研究等综合性文件。牵头负责本单位承担的批发零售业、其他营利性服务业稳增长工作。牵头负责本单位承担的企业服务工作任务并组织落实。负责内部审计工作。

（三）消费促进科。贯彻落实省市关于加快培育建设国际消费中心城市的政策措施、文件要求等，落实全区商业网点布局规划、政策、文件要求，指导全区商业网点规划建设。协调推进商贸集聚区、特色商业街、大型购物中心等各级各类商业网点规划布局建设。指导协调社区商业、“老字号”发展。推进农产品流通体系建设，配合开展农超对接网点建设工作。统筹协调推进全区商圈发展，负责天河路商圈管委会办公室日常工作。统筹落实促进消费的政策措施。协调推进商贸流通领域重点项目建设。落实住宿、餐饮、家庭服务、美容美发、洗染、家电维修等行业发展规划和政策措施，促进行业发展。落实广州市肉类、蔬菜等重要商品追溯体系相关工作。负责协调生活必需品市场供应等工作。

（四）外资外贸科。负责落实促进对外贸易经济发展的政策措施，拟订工作计划措施并组织实施。负责利用外资、外贸、服务外包的统计分析和运行监测。负责促进进出口、服务贸易、服务外包、跨境电商等发展工作，管理和协调加工贸易业务，开展服务贸易自由化工作。协调管理对外投资和经济合作业务，协助市开展境外参展、对外商务交流活动和公平贸易相关事务。落实商贸物流的相关政策措施，指导商贸流通领域物流产业发展。统筹负责本单位对外协作事务。牵头负责本单位承担的招商引资工作任务并组织落实。统筹负责国家文化出口基地相关工作。

（五）流通管理科。负责本区整顿和规范商贸流通市场经济秩序的相关协调工作。参与建立市场诚信公共服务平台，加强商务领域信用建设。负责区专业批发市场转型升级领导小组办公室日常工作，落实广州市专业批发市场发展相关规划，推进专业批发市场商业业态提升。落实再生资源回收行业发展规划和促进政策。负责单用途商业预付卡等行政管理。负责对直销企业服务网点进行核查。指导、督促商贸企业贯彻执行安全生产法律法规，加强安全管理，落实安全防范措施。主管全区盐业工作，负责贯彻执行国家、省、市有关盐业管理的方针政策和法律法规。监测、分析盐业行业经济运行态势，保证盐业行业发展稳定。负责食盐供应应急管理。负责盐业行业的统计、信息等工作。负责本单位行政审批制度改革工作。

（六）金融发展科。起草金融业发展规划并组织实施，提出促进金融业发展的意见。负责金融业发展形势分析和报告。负责金融招商推介工作，引进国内外金融机构和金融配套服务机构。配合广州区域金融中心建设工作，协助推进广州国际金融城建设发展相关工作。培育和发展金融中介服务机构。服务地方银行业、保险业金融机构。推动普惠金融发展。开展金融对外交流与合作。培育和发展多层次资本市场，指导、协调区内企业改制上市及上市公司再融资和并购重组。支持非上市股份公司的股权托管、转让、交易。支持企业发行债券等直接融资和资产证券化工作。支持企业到全国中小企业股份转让系统挂牌。促进上市公司完善现代企业制度和公司治理机构，提高企业竞争力。协助建立和完善民营企业、中小微企业融资体系、政策性金融体系。培育和促进风险投资机构规范发展。统筹负责落实中小微企业和民营经济发展的政策、法规，协调相关部门对中小微企业和民营经济发展进行指导和服务。促进中小微企业提高自主创新能力，组织实施帮扶高成长性中小微企业、民营企业发展工作。

（七）金融监管科。协助对小额贷款公司、金融资产交易市场、典当行、融资担保公司、融资租赁公司、商业保理公司、投资公司、社会众筹机构、大宗商品交易场所、环境权益交易场所和知识产权交易场所实施监管，落实上级相关监管制度，引导行业规范发展。协助银保监管部门依法对地方银行业、保险业金融机构进行监管。组织开展互联网金融风险防范处置工作。组织开展防范和处置非法集资活动、应急维稳工作。协助开展跨部门金融监管合作，建立健全金融风险监测、预警和防范工作机制。配合有关部门查处、打击非法金融机构和非法金融业务活动，参与有关部门开展的金融市场、金融机构等风险防范处置工作。参与查处和打击欺诈、挪用、逃废金融债务等违法违规行动。参与金融消费者（投资者）权益保护工作。协助开展涉及监管职责的打击非法金融活动、协调处置金融风险事件。负责辖区内小额贷款公司的设立、变更、终止等初审工作，指导和监督小额贷款公司的日常管理和风险处置等工作。协助推进金融法治环境建设，配合普及金融法治知识工作。

经济观察网记者万敏 7月5日，中国银行间市场交易商协会（下称“交易商协会”）公布三则自律处分信息，涉及民生银行、广东南粤银行以及国信证券，上述三家机构均被指参与倒量虚假交易。

2020年，经自律处分会议审议，交易商协会依规进行自律处分 57 家（人）次，涉及 12 家次发行人、6 家次主承销商、1家会计师事务所、2 家评级机构、1 家基金公司以及 35 名直接责任人。全年来看，银行间债券市场常规性违规案件继续减少，新型违规案件有所增多，恶性违规案件仍有出现。其中，发行人资产违规划转、注册发行文件信息披露不真实、不准确，在发行环节破坏市场秩序等行为，主承销商以不正当手段承揽业务、尽职调查工作开展不到位、发行环节必要程序执行不严等事项，评级机构信用风险揭示不充分、质量控制机制执行不到位等情况，受到交易商协会重点关注和严肃查处。

金融批发市场的行为监管

因违反相关自律管理规则，国信证券、民生银行和南粤银行三家金融机构被给予自律处分

开展做市业务时参与倒量虚假交易
国信证券、南粤银行被予以诫勉谈话

存在两大违规行为
民生银行被通报批评

何为虚假倒量交易

突发！恒指盘中狂拉，地产板块大反弹，发生了什么？ Chiplet过后，Topcon又被热炒光伏、动力电池、储能等新能源赛道股卷土重来，光伏设备、风电设备、电池等板块昨日大涨后，今日再次攀升走高。 2022-08-09 13:00 智能机器板块活跃度提升显著，放量滞涨绩优股出炉近期A股市场智能机器板块热度明显上升。数据宝统计，8月以来共有45只概念股盘中股价创下年内新高。 2022-08-09 12:29 沾上芯片，就暴涨超100%！交易所关注函来了从7月21日至8月8日，大港股份先后收获三连板、五连板。在此期间，公司股价涨幅高达108%，三次发布股票交易异常波动公告。 2022-08-09 08:11 永兴材料上半年净利同比增6倍碳酸锂业务井喷对于上半年业绩大增的原因，半年报称，报告期内公司碳酸锂产品量价齐升，成本控制在合理区间，盈利能力大幅提高，是公司半年度净利润主要来源。 2022-08-09 05:00

1、外围中国资产深夜集体狂欢，新华社突然.
2、新华社：中国经济持续向好的基本面没有.
3、重磅利好！基金抄底资金来了：暴跌中净.
4、当心吃“跌停”！9万股东请注意，这家公.
5、金融批发市场的行为监管上海电气暴雷“余震”不断，中利集团涉.
6、 *ST赫美卖奢侈品三年亏40亿，股价却走出.
7、重磅信号！"兜底增持"又来了，61岁A股董.
8、三胎概念逆市爆发，高增长潜力名单出炉.
9、万亿牛股重磅官宣，股价直接爆拉！聪明.
10、最新！社保基金持仓曝光，偏爱这些股！Q.

1、共享市场机遇，利好世界经济
2、人民财评：婚恋平台屡屡被罚，乱象何时了？
3、人民网评：用中国种子保障中国粮食安全
4、 “最长木拱廊桥”毁于一旦，文物保护没.
5、新兴市场国家饱受美加息困扰
6、种子专业何以成热门
7、促进各类资本良性发展共同发展——正确.
8、金观平：资本市场服务民企空间广阔
9、积极稳妥坚决打赢三亚疫情防控战
10、自然资源部：做好用地用海要素保障助.

商业银行金融市场业务风险管理之交易行为监测管理和领先实践

数据来源：英国金融时报和德勤统计

2003年，欧盟委员会颁布了第一版《反市场滥用指令（MAD I）》 1 ，建立了全欧盟范围内统一的反市场滥用监管体系。在次贷危机后，欧盟委员会改进并加强了对不当交易行为的监管，于2014年4月颁布《市场滥用条例（MAR）》取代之前的《反市场滥用指令（MAD 金融批发市场的行为监管 I）》，要求各欧盟成员国的金融市场主管机构从2016年正式推行实施。《市场滥用条例（MAR ）》明确了交易员不当行为的描述和特征，加强了市场滥用管理的范围，并统一了欧盟各国对市场滥用行为的制裁标准。

德勤观点

“交易行为监测已成为领先金融机构用于识别不当交易行为和追溯损益成因的有效工具。”

德勤的交易行为监测方案

金融机构应当充分重视交易行为风险，将其作为金融市场业务的主要风险之一进行单独的管控；
金融机构应当建立投资交易行为管理制度体系指导业务部门、风险管理部门开展行为风险管控工作;
金融机构应当明确专职的行为监测团队/岗位，以及风险监测和管控的分工、流程与策略;
金融机构应当积累行为数据信息、构建风险案例库，配备系统工具并深度应用适当的技术和算法。

结合上述原则，德勤以交易行为监测、交易关系监测及个人投资监测为内核，从治理与流程、监测与协作、工具和系统等维度提出建议金融机构交易行为视角的管理架构，为金融机构开展投资交易行为管理工作提供参考。

治理与流程：以商业银行为例，其风险治理架构主要按照巴塞尔系体系要求构建而成。与金融市场业务相关的风险职能多聚焦在业务复核及价格偏离监测、损益计算及交易核对等产品控制工作。交易行为视角的监测工作可在现有风险架构中增加新的岗位/部门或向原架构中的岗位赋予新职能，相应的工作流程要贯穿日常监测、核查和汇报等关键环节，同时建立业务部门、风险管理职能部门和高级管理层间敏捷互动机制以达到“早发现，快应对”的管理目的。

监测与协作：交易行为监测工作是第一、二道防线紧密配合共同推动的风险管理工作。在同一业务场景下执行相同的交易策略时交易员的行为习惯各有不同，监测工作可能因行为人与监测人对交易行为和交易环境的认知局限产生“偏离”的结果。因此，监测工作不仅依托稳定可靠的监测工具，还需清晰地划分各岗位在监测中的角色和职责共同为最终的监测评价负责。

工具及系统：交易行为监测工具有别于传统的风险计量模型，它主要基于行为模式或行为预测对经定义的风险类型作出判别。对于科技实力强的大型银行而言，可将成熟的技术和算法向实际管理场景转化。德勤运用AI和大数据分析等技术探索行为模式识别、社群发现及演化和关键词语识别等在监测模型在交易场景中的深度应用。

结语

交易行为监测不仅丰富了商业银行在巴塞尔风险框架基础上的风险管理工具，其结果还可应用在投资交易管理人员的风险绩效考核和风险文化建设等方面。同时，交易行为监测的技术需求也是金融科技实力在管理中“赋能变现”的实践场景。