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探索汇丰的股票投资经验

专访汇丰(中国)行长廖宜建:中国是汇丰集团的策略性市场

《陆家嘴》:汇丰是首家在全球开展人民币贸易结算的国际性银行。在人民币国际化进程中,汇丰银行有哪些独特优势可以把握人民币国际化带来的机遇?

廖宜建:自人民币开始其国际化进程以来,其全球影响力正不断提升。特别是纳入IMF特别提款权 (SDR) 的货币篮子后,人民币在国际货币体系中开始发挥着更为重要的作用。

《陆家嘴》:汇丰中国为“一带一路”成立了专门的团队和工作小组,帮助企业进行跨境融资。在业务开拓和“一带一路”战略联动方面,汇丰做了哪些工作?取得了哪些成效?

廖宜建:随着“一带一路”倡议的稳步实施,中国与沿线国家/地区的投资和贸易往来不断增加。这为更多在基础设施、能源资源等领域的中资企业创造了跨区域合作的机会。汇丰非常关注“一带一路”倡议。

《陆家嘴》:汇丰在中国零售业务未来会不会为更多普通个人服务?

廖宜建:2016年12月5日,汇丰正式宣布在内地首次推出独立品牌信用卡,借此涉足消费金融领域,覆盖大众消费群体,着力打造“财富管理”和“消费金融”双轮驱动的个人金融业务模式,并不断拓展电子渠道,适应新经济时代下本地客户的“指尖”上的金融需求。汇丰认为,在“互联网+”和新消费时代,内地的消费金融市场前景广阔。我们将继续融合互联网思维、结合数字技术,来满足适合这一背景下的零售客户的新需求,并助推以消费为拉动力的中国经济增长。

《陆家嘴》:和其他外资银行不同,汇丰和交行的合作一直在发展,能否介绍一下两行最新的合作进展?

廖宜建:交行是汇丰在内地的重要合作伙伴。多年来,双方在多领域、多层面持续深化合作,其中亦包括汇丰亚太区行政总裁王冬胜先生近期获任交行副董事长一职。以支持中国企业“走出去”方面为例,汇丰广泛的全球网络加上交行庞大的国内客户资源,使得两行能携手帮助中资企业与主要的海外市场进行业务往来,金融服务涵盖海外工程承包、境外融资、全球现金管理、大宗商品贸易、外币银团贷款等。其中,“1+1全球金融合作”模式较具强强合作的代表性。该模式是交行集团客户部、公司部与汇丰“中国企业海外服务部”等多部门建立的月度沟通机制。

《陆家嘴》:上海自贸区成立后,汇丰专门推出了自由贸易账户服务,目前业务拓展情况如何?针对自贸区客户有没有新的服务?

廖宜建:自贸区是中国深化改革的重要载体之一。上海自贸区建设三年来,通过“先行先试”始终处于内地金融改革和创新的最前沿,形成了一批可复制、可推广的创新成果。2014年,汇丰上海自贸区支行正式成立,并于2015年1月成功推出自由贸易账户服务,由此成为首批开展这一创新服务的外资银行之一。

《陆家嘴》:汇丰银行在很多国际金融中心都有地区总部,在你看来,陆家嘴具备了哪些国际金融中心的必备条件?

廖宜建:作为唯一以“金融贸易”命名的国家级开发区,“陆家嘴金融贸易区”拥有高质量的商业设施,是浦东乃至上海重要的交通枢纽,也是众多跨国金融机构的区域总部所在地,无疑拥有国内最为完备的金融市场体系和金融基础设施。

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民间股神林园:投资就是买垄断

民间股神林园我的原则是傻瓜式的投资,就投资吃吃喝喝,和这张嘴有关的。再有一个就是选龙头。实在不行这些行业的公司就都买,也不会错。这种行业赚钱的概率大。全世界没有一个是消费品出问题的。你说苹果的iPad,iPhone,产品多了就麻木了,不买了。但是吃的一定是有的,因为人总要吃。另外,我也看好老字号的东西。 现在也有很多公司,一上市,我就买一点。比如瓜子、榨菜,我就会配。但是IPO肯定不参与。我们买入恰恰瓜子,是在下跌了30%以后买的。买的时候没管PE,因为PE肯定是高的。但我们算这个公司现金20几亿,市值也是20几亿。我们算,反正也不吃亏。看好恰恰主要考虑其现金价值。未来成长估值,属于休闲食品。

提问:是否有失败案例?

提问:您喜欢什么样的公司?

民间股神林园我喜欢利润的增长不是来源于投资增长。小投入,大产出。投入一定,比较好算。老字号的品牌都在我的选股范围内。只要它上市,价格合适,我都会配置。我的目标就是中国最知名的品牌,老百姓最消费的品牌。一句话:成瘾性的消费品。蓝筹股大概占我资金的15-20%。

提问:主要估值方法?

民间股神林园估值就是用PE。现金流折现啥的就不是估值了,是买资产时候用的。资产打折了,我才去买,才会用。

提问:投资和投机的关系?

民间股神林园投机的话我主要做固定收益的东西,可转债等。

提问:为什么会在03年看好茅台,当时五粮液卖的比茅台好啊?

民间股神林园刚开始买五粮液,贵州茅台上市我都不知道。当时有朋友帮我看,说茅台上市了,财务指标比五粮液更好。我记得好像现金比较多,我对比了一下。但是当时五粮液已经用了我资金量一半。所以之后就按资金量平均分配,五粮液一半,茅台一半。到现在也是这样。

提问:贵州茅台能取得这么高的收益是不是个惊喜?

民间股神林园我当时给它估过值,未来收益是按照18%来算的。当时买$贵州茅台(SH600519)$并没有想到涨到这么高,当时也不需要去想,只想最坏的情况。

提问:怎么看二线白酒行业?

民间股神林园白酒行业现在不会配置了,持有就好了。一定要在行业冷的时候买,现在行业比较热。茅台现在肯定不是顶。

提问:国际上酒类估值到50倍估值很少见吧?

民间股神林园如果算奢侈品的话,(金融危机之前)50倍很常见。

提问:你现在是否有新的投资标的?

民间股神林园:现在股市总的来说是严重低估。我会去做一些短期操作,但是最终要回到我的投资主线。我一直满仓,出去逛一圈我还会回来的。

提问:现在金融行业是否低估?

民间股神林园都是,金融,银行,公共事业,都低估。哪个银行好搞不懂,就都配,平均配。

提问:如何看资源类股票?

民间股神林园资源类的我不会碰,看不懂。

提问:我看您还在用微信。是否会买腾讯和苹果?

民间股神林园这个iPhone还是当时奥运会时候住我们家一个外国小女孩送给我的。新玩意我不太懂。我现在看到出什么新产品了,就会找一帮小姑娘来给他们买,让她们试用。如果之前稍微有人给我讲的话我可能就不会错过苹果。不过就算当时买可也只会配置一点。

提问:酒量如何?

民间股神林园我从不喝酒,白酒也不喝。但是存了几百万的酒。

提问:您现在平时的爱好,主要看什么书?

民间股神林园我不看书,基本上也不看报纸。我不看这些,都知道。我的经历太复杂了。我什么都知道,什么都看过。我做饭,厨师都拜我为师的。这些必须是你亲手做过,自己悟出来的。自己做出来的,再想。总结以后,再和国外数据对比,实际上是非常吻合的。年轻人只要去做,不存在什么理论指导。

提问:公司团队有多大?每天的日常生活是怎样的?

民间股神林园现在我就一个人。公司也没人,就我一个人。我平时中午才起床,晚上要生活,要玩嘛。

提问:现在您的主要信息来源?

民间股神林园不需要信息来源,都知道。券商给我服务我也不需要,全自己弄。调研啥的也不太做,都是老一套。