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基金種類有哪些?

基金分類好複雜?7大分類方式一看就懂

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基金 分類

基金分類大解密:基金的7大分類方式

基金 分類

一、以募資對象來區分,可以分成「公募基金」與「私募基金」兩種

基金 分類

二、以發行方式來區分,可以分成「封閉式基金」與「開放式基金」兩種(focus在單位)

基金 分類

三、以管理方式來區分,可以分成「主動式基金」與「被動式基金」

被動式基金,則非透過經理人主觀的判斷,而是依照想要追蹤的市場大盤指數,按其成分與權重,建構一個模擬出特定指數績效的投資組合,例如臺灣加權指數、道瓊指數或S&P500指數等,目的是賺取與大盤相同的績效,故被動式管理的共同基金,也稱作「指數型基金」。而另一種常聽到的被動式基金為「ETF(Exchange Trading Fund)」,特性與指數型基金相同,不過同時具備開放型和封閉型基金的性質,且交易方式不同於共同基金,是在交易所買賣,與股票的交易方式一樣。

基金 分類

四、以發行者來區分,可以分成「境內基金」與「境外基金」兩種

境外基金則是由「註冊於國外」的基金公司所發行的,藉由國內的金融機構當總代理,把國外發行的基金引進國內銷售給我們,在國外募資後,再由發行該基金的公司進行投資。 延伸閱讀:境內基金&境外基金、國內基金&海外基金

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五、以投資區域是否在本國來區分,可以分成「國內基金」與「海外基金」

「境內、境外」(Onshore v.s. Offshore)指得是基金發行公司的註冊地;而「國內、海外」(Domestic v.s. Oversea)則是指基金資產的投資地區。

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六、以投資區域的集中度來區分,可以分成「單一國家型」、「區域型」與「全球型」;另外還有「產業型」等分類

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七、以投資標的物來區分,可以分成以下幾種類型的基金

基金 分類

介紹完這些基金的分類方式後,相信大家和基金很快就可以進入熱戀期了,之後看到投信投顧網站上超長、看起來很專業的基金名稱,不用害怕!利用以上的分類方式來判斷,就可以知道該基金的基本特性了! 延伸閱讀:挑選基金不求人:常用的基金績效指標

二、基金的分类(1)——最基础的分类:按投资标的分类

(5)指数型基金
上述的基金其实都蛮好解释,而这个指数型基金,需要花点功夫讲一讲。
顾名思义,指数型基金,其实就是投资标的是指数的基金。但指数又是个什么东西呢?
打个比喻,比如我们想了解中国人的财富情况,但是呢,中国那么多人,我要怎么去了解呢?
那么我们可以这样,我们把中国富豪排名前100名的人找出来(利用胡润排行榜),并且计算出他们的财富平均值,然后我们把这个数命名未中国财富100指数,并用它来大致代表中国的财富情况。
这样,我们通过每年去监控这个指数,就可以知道中国人的财富是增长还是减少。同时我们通过自己的财富增长去对比这个数,也就可以知道我们自己的财富增长,在中国人中,是属于快的还是慢的。
这个比喻很不科学,不过大体可以代表指数的来源和作用。

终于讲完了这一章,本想要简介扼要的写,但为了说清楚,还是不知不觉写了一大篇文字。
那通过这一章,我们基本上是了解到了基金分类中最常见的分类方式——按照投资标的分类,它们包括货币型基金、股票型基金、债券型基金、混合型基金和指数型基金。
为了巩固知识,建议大家可以上天天基金网上看看这些不同基金的种类和名称,有问题欢迎留言。
天天基金地址:每日开放式基金净值表 _ 天天基金网

基金類型有哪些?市場先生的基金種類懶人包

基金類型-基金種類

基金的種類看起來非常多,例如股票型、債券型、平衡型、貨幣型…等等
有些則是境內、境外基金,也有些是全球型或是地區型的基金,
到底這些基金類型該如何區分?

上一篇文章提到了基金要怎麼購買、有哪些銷售通路?
不過看到上千檔基金到底該怎麼選擇?
首先必須了解基金的分類。

基金種類有哪些?

1. 按照發行國家區分:

基金種類有哪些?
">發行國家區分 ">說明
">國內基金">在台灣投信發行的基金
">境外基金 ">在非台灣發行的基金,由投信投顧代理進台灣代銷

2. 按照投資的市場區分

如果很看好某一地區未來發展,例如:看好中國、東南亞之類,但又不知道該買什麼股票,
投資區域型單一國家型的基金可以幫你解決這個問題。

全球投資風險最低,但也不會有特別突出的表現,
投資單一區域,甚至單一國家,成果的高低範圍就會更大。
當然,跟個股相比,投資單一國家風險還是相對低的。

3. 按照主被動操作方式區分

4. 按照投資的標的類型區分

比方說你很看好科技產業的發展,或是很看好Fintech領域,但又不知道該投資什麼,這時候就可以選擇特定產業的基金。
可閱讀:什麼是股票型基金?

這也是很重要的基金類型,因為它雖然報酬不高,但幾乎不會虧損(機率低),是高資產人士必備的投資工具,
在大資金沒有動用的時候,把錢先暫時放到貨幣市場基金中,需要時再取出來,很可能幾天時間就可以多領幾千甚至幾萬的利息,
雖然在台灣比較冷門,但在許多國家貨幣市場基金算是基礎的投資工具。
可閱讀:什麼是貨幣市場基金?

基金種類有哪些?
">其他類型 ">風險 ">說明
">REITS ">高 ">等於投資一間房地產,賺取房租作為基金利息
">期貨型基金 "基金種類有哪些? >高 ">可以交易期貨的基金
">多重收益基金 ">高 ">什麼都可以買的基金
">私募基金 ">高 ">不公開發行,只有高資產人士可以買的基金
">資料整理:Mr.Market市場先生

為什麼要知道基金的種類?

用基金分類對投資人最大的好處是,可以從數千檔基金中更快找到自己要的基金。

注意:基金分類並沒有明確的規則

國內有國內的分法、海外有海外的分法,
因為分類影響到一件很重要的事:對基金業者來說,同類基金績效會互相比較
為了讓自己在比較排名上有利,所以搞得基金的類型五花八門。

因此上面提到的一些分類我是選擇最基礎、你一定要知道的分類類別,
有些太細的我認為不用,
比方說如果股票又在細分價值型、成長型,這些我都認為太細,
而且這些類型包含了未來的預期在裡面,而不是具體的事實。

實際挑選基金類別時,你的關鍵是把握住各分類的大原則。

從基金名稱看不出分類?

其實理論上大多時候看完基金名稱,應該你就要知道它是做什麼的,
但是台灣的基金業者很…有創意,加上早期管制不嚴格,因此各種花俏的名稱都有,
什麼龍鳳、龍盈、龍陽之類的,從字面上都看不出是哪一檔。

當然有些還是看的出來,但最保險的做法就是去它的月報查詢分類。

如何找出一檔基金的分類?

當然,我習慣上還會再進一步確認基金的持股是否真的和它分類所選擇的一樣。
畢竟有時候自己的分類與實際的操作不見得相符(笑),
因此觀察基金分類最準確的方式,還是要看基金經理人買了些什麼

在了解基金分類以後,找到想投資的基金就相對變容易了,
接下來會開始談到如何選擇基金,要觀察的重點指標有哪些?
待續…

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基金是什麼?基金種類有哪些?7 種基金分類方式+介紹一文弄懂!

展開

在開始投資基金之前,當然必須要先認識「 什麼是基金 」,而且基金的分類 方式好多,搞懂基金有哪些種類,才能依自己的需求來做決定,就像結婚前要先了解透徹另一半再結,不然還沒了解就結下去,離婚很麻煩欸!

基金是什麼?

什麼是基金?基金就是集合投資人資金,交由基金經理人操盤管理、投資各商品,最後再依據投資人參與份額,共享整個基金投資成果

基金種類?基金分類方式?

市面上的基金多得令人眼花撩亂好難懂,落落長的基金名字好令人害怕,不過萬變不離其宗, 大致可用 7 種基金分類方式來區別,分別是:

基金7種分類方式

公募基金是什麼?私募基金是什麼?

一般的投資大眾,主要的投資標的是「公募基金」,也叫做「共同基金」, 基金種類有哪些? 這類基金最大的特色就是:「向非特定的投資人,公開的募集資金」 ,所以這類基金的資金來源就是我們一般民眾,特性就是投資的門檻比較低,訊息也相對較公開。

以募資對象區分,可分為公募基金、私募基金

封閉式基金是什麼?開放式基金是什麼?

封閉式基金

封閉式基金最大的特色是:「總發行單位數固定」,也有可能會到期。且發行後的交易都會在「次級市場」進行,也就是會有買家跟賣家的市場,不是直接 向 基金公司 申購和贖回 。所以就跟股票一樣,如果你想要買進一單位的封閉式基金,就要有另一個投資人願意賣出一單位才會成交喔!也因為這種特性,所以他會有兩種不同的價格,一個是他在市場上的 成交 價格 ,即買賣的「市價」 , 另 一個是 基金本身的投資組合價值,稱為「淨值」 ,要特別留意喔。

開放式基金

相反的,開放式基金最大的特色是:「總發行單位數不固定」,所以基金的規模會因為投資人每天申購或贖回的數量差異,而有所不同。而現在市場上大部分的共同基金都是開放式基金,交易的對象是基金公司,也稱為在 「 初級市場 」 交易,所以不會有買不到或賣不出去的問題。這點就跟封閉式基金不一樣,因為交易市場的不同,開放式基金每天只有一個價格,就是基金本身的價值,也就是 基金種類有哪些? 「 淨值 」 。

以發行方式區分,分為封閉型基金、開放型基金

主動式基金是什麼?被動式基金是什麼?

主動式基金

被動式基金

被動式基金, 則非透過經理人主觀的判斷,而是依照想要追蹤的市場大盤指數,按其成分與權重,建構一個模擬出特定指數績效的投資組合, 例如台灣加權指數、道瓊指數或 S&P 500 指數等,目的是賺取與大盤相同的績效, 故被動式管理的共同基金 ,也稱作 「 指數型基金 」 。 而另一種常聽到的被動式基金為「ETF(Exchange Trading Fund)」,特性與指數型基金相同,不過同時具備開放型和封閉型基金的性質,且交易方式不同於共同基金,是在交易所買賣,與股票的交易方式一樣。

以管理方式區分,分為主動式基金、被動式基金

境內基金是什麼?境外基金是什麼?

以發行者區分,可分為境內基金、境外基金

國內基金是什麼?海外基金是什麼?

「境內、境外」(Onshore v.s. Offshore)指得是基金發行公司的註冊地;而「國內、海外」(Domestic v.s. Oversea)則是指基金資產的投資地區。

因此,國內基金的意思是,該基金的資產,主要的投資範圍在國內,如國內上市櫃公司之股票,或國內發行的債券 ; 海外基金就剛好相反,該基金的資產,主要的投資範圍在海外,例如以台灣人的角度來說,如果購買了美國政府債券基金,該基金的投資範圍對我們來說是海外,那就是買了一檔海外基金。值得一提的是,常有人將「境外基金」與「海外基金」搞混, 雖然只差一個字,但意義不一樣喔, 要特別注意!